山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司

二〇二三年度關聯交易工作報告

2023年，我行嚴格遵守監管機構的關聯交易監管規定，依法合規開展各項關聯交易，根據《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》及《山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司章程》及《銀行保險機構關聯交易管理辦法》等有關規定，現將我行2023年度關聯交易情況匯報如下：

一、關聯交易管理情況

2023年，我行高度重視關聯交易管理工作，優化關聯交易管理機制，修訂關聯交易管理制度，及時識別并動態更新關聯方名單，認真履行重大關聯交易審議審批和信息披露義務，嚴守合規底線，開展的各類關聯交易堅持遵循誠實信用及公允原則，按照商業原則以不優于非關聯方同類交易的條件進行，確保股東和存款人利益不受損害。

（一）強化董事會及關聯交易委員會履職情況

董事會及下屬關聯交易委員會能夠按照職責權限和議事規則勤勉盡職、客觀公正地審議關聯交易事項，關聯交易委員會全年共召開會議4次，2023年，本行共授信關聯交易貸款9戶，授信金額604.80萬元，其中重大關聯交易貸款授信7戶，授信金額554.80萬元，貸款余額515萬元,以上關聯交易已經本行董事會審議通過，并向監管部門報備。以下為重大關聯明細：

借款人華震，男，漢族，32歲，系山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司貸后管理部負責人，于2023年12月29日授信60萬元，授信期限五年，貸款用途為購進裝修材料，擔保方式為保證，利率3.7%，為重大關聯交易。截至2023年末貸款余額60萬元。

借款人徐莉，女，漢族，46歲，系山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司董事韓光鋒的配偶，于2023年6月21日授信50萬元，授信期限三年，貸款用途為購進鋁合金，擔保方式為保證，利率5.5%，為重大關聯交易。截至2023年末貸款余額50萬元。

借款人宋森，男，漢族，41歲，系山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司董事、行長，于2023年12月26日授信80萬元，授信期限五年，貸款用途為購進裝飾裝修材料，利率3.7%，擔保方式為保證，認定為重大關聯交易。截至2023年末貸款余額50萬元。

借款人李振，男，漢族，36歲，系山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司垛莊支行支行行長，于2023年12月26日授信60萬元，授信期限三年，貸款用途為購進裝飾裝修材料，利率3.7%，擔保方式為保證，認定為重大關聯交易。截至2023年末貸款余額60萬元。

借款人公衍軍，男，漢族，31歲，系山東蒙陰齊豐村鎮銀行股份有限公司岱崮支行支行行長，于2023年12月15日授信50萬元，授信期限三年，貸款用途為購進裝飾裝修材料，利率3.7%，擔保方式為保證，認定為重大關聯交易。截至2023年末貸款余額20萬元。

借款人程婷婷，女，漢族，32歲，我行于2023年11月8日對其進行授信95萬元，該貸款為個人住房按揭貸款，利率4.10%，貸款用途為購進住房。借款人程婷婷為我行蒙陰支行行長劉生輝的配偶，該筆貸款授信時我行員工劉生輝未認定為關聯方，該筆交易不認定為重大關聯交易。由于我行重新修訂了《關聯交易管理辦法》，于2023年12月21日更新關聯方名單，將劉生輝以及其配偶程婷婷納入關聯方名單，由于該筆貸款在更新關聯方名單前予以授信，因此我行將該筆授信向董事會進行備案。

借款人李棟，男，漢族，33歲，我行于2023年10月24日對其進行授信120萬元，該貸款為個人住房按揭貸款，利率4.10%，貸款用途為購進住房。借款人李棟為我行市場部經理，該筆貸款授信時，我行員工李棟未認定為關聯方，該筆交易不認定為重大關聯交易。由于我行重新修訂了《關聯交易管理辦法》，于2023年12月21日更新關聯方名單，將李棟以及其配偶等納入關聯方名單，由于該筆貸款在更新關聯方名單前予以授信，因此我行將該筆授信向董事會進行備案。

（二）及時動態更新全行關聯方名單，全面識別關聯交易

2023年，我行對關聯方管理內容進行了細化，將關聯方識別的第一道防線延伸到全行的一線部門，在業務開展之前業務部門就將疑似關聯方的公司提交董事會辦公室認定，確保及時準確地識別關聯方，更新關聯方信息。關聯法人名單經董事會關聯交易控制委員會審核確認后，向全行發布，確保關聯交易得以及時識別。

（三）認真履行關聯交易審議審批和信息披露義務，嚴控關聯交易風險，保障全體股東及銀行客戶利益

2023年，我行加強對關聯交易的管理控制，嚴控關聯交易風險，關聯法人的授信業務均集中于總行審批，嚴格按照監管要求履行審議審批和信息披露手續。董事會關聯交易控制委員會高效、專業和獨立地運作，各位委員勤勉盡職，充分履行關聯交易審核職責，確保我行關聯交易事項符合監管要求、全體股東及客戶的利益。

二、董事會關聯交易控制委員會工作情況

董事會關聯交易控制委員會作為董事會按照我行《公司章程》設立的專門工作機構，2023年獨立、專業、高效地運作，各位委員勤勉盡職，及時確認我行的關聯方，審查和批準關聯交易，在我行完成制度修訂、部門職能梳理的基礎上，進一步要求管理層提升關聯交易精細化管理水平，加強對重大關聯交易的控制，確保關聯交易形式和實質合規，維護全體股東的權益。

今后，我行董事會關聯交易委員會將繼續履行職責，加強關聯交易管理，促進我行健康有序發展。